浙江一地产老板非法吸存1.4亿元 债权人达117人


 发布时间:2021-03-03 21:59:09

先后4次汇入两亿元人民币。2014年4月23日,老窖5000万元存款到期,转回本息。2014年9月25日,剩余1.5亿元存款到期。然而公司账户上已无该笔资金。2014年11月11日,四川省高院已正式受理立案。泸州老窖11日晚间公告称,就1.5亿元银行存款失踪一事,已向四川省高级人民法院提起诉讼,目前四川省高级人民法院正立案受理审查中。据了解,泸州老窖于2013年4月15日与中国农业银行长沙迎新支行签订(湘)农银协定存款字(开福)第012号《中国农业银行单位协定存款协议》等四份协议。

其后,公司根据协议先后分四次以网银方式汇入公司在农行迎新支行开设的存款账户共计2亿元。2014年4月23日,第一笔5000万元存款到期后,公司通过一般存款户转回了该笔存款及相应利息。2014年9月25日,公司剩余1.5亿元存款到期。次日,公司财务人员在转款时却被农行迎新支行告知:公司账户上已无该笔资金,不能按时划转。丢失存款超净利一半 在10月21日,泸州老窖发布三季度业绩报告,公司第三季度营业收入11.37亿元,比上年同期下降60.81%;归属上市公司股东净利润2.86亿元,比上年同期下降67.64%。

2014年前三季度,泸州老窖实现营业收入47.74亿元,比上年同期下降41.47%;实现净利润12.47亿元,比上年同期下降53.92%。此前14日泸州老窖公告丢失的银行存款1.5亿元,相当于泸州老窖三季度净利润的52.45%。对于1.5亿存款未列入三季度业绩报告,泸州老窖方面表示,由于诉讼期间,经济利益流出可能性和损失金额尚不能确认,根据企业会计准则,三季度暂不做会计处理。对此,投资者纷纷质疑作为上市公司的泸州老窖在制度管理及财控风险管理方面的能力。泸州老窖投资者互动平台上,一位投资者提出“是否有人将因此次丢款事件请辞,是否会有人对此负责”,泸州老窖方面答复“先把官司打赢再说”。

此前泸州老窖和农行磋商无果,称将就此事提起诉讼。存款背后存融资“四角链” 有业内人士表示,泸州老窖存款丢失与“存款卖酒”模式有关:酒企帮助银行完成存款任务,银行帮助酒企卖酒,并以存款作担保向经销商放贷,帮助融资。同时银行将存款借贷给小贷公司,作为条件,小贷公司需完成银行压下来的卖酒任务。一位湖南地区白酒经销商向记者证实,业内酒企、经销商与银行“存款卖酒”的合作模式确实存在。在这个链条当中,如果小贷公司的资金链断裂,或银行资金流出现问题,就可能会造成“存款不翼而飞”的情况。

白酒专家肖竹青表示,随着白酒市场不景气,酒不好卖了,银行较难完成卖酒任务。一位曾代理过多款白酒产品的资深经销商在接受记者采访时表示,泸州老窖曾是众酒企中最早尝试这一合作模式的酒企。据熟悉该合作模式的白酒经销商介绍,酒企在一个地区的银行存款账户,通常是该地区经销商与酒企之间资金往来的主要途径。由此推断,此次存款失踪事件,问题很有可能出在泸州老窖、泸州老窖湖南地区经销商和农业银行之间。律师称存款丢失“不是偷盗” 泸州老窖1.5亿农行巨额存款离奇失踪,引发业内哗然。一位资深白酒经销商将此几种可能性概括为:第一种,“存款卖酒”模式资金链出现断裂。

第二种,存款“不翼而飞”,有可能经销商与酒厂之间存在“虚假合同”。第三种,有人躲过财务监管,将存款拿去做高额借贷,未能及时将资金归还。此种可能涉嫌盗窃。按照上海星瀚律师事务所律师汪银平分析,“泸州老窖将向四川省高级人民法院提起诉讼,并没有涉及检察院,也就是说并没有触犯刑法,仅仅是经济合同纠纷,说明在钱的转移过程中并没有不合规现象发生,没有发生盗窃。”若由此推测,头两种推断的可能性则最大。据《新京报》《证券时报》《中国证券报》。

高额利息、分红,在国内外都有项目的“朝阳企业”,配上广告频频,这样充满诱惑的集资陷阱,让许多上当受骗的人血本无归。我市检察机关就办理了这样一起非法吸收公众存款案,10名被告人非法吸收公众存款1.1亿元,涉及群众800多人。诱人的“集资” 2006年起,济南某食品有限责任公司为了筹集经营发展所需资金,面向社会推出了颇为诱人的“投资”模式:购买者可以“短期投资”,每一万元为一份、每三个月为一周期,到期就能收到返还的本金及高额利息;也可以每十万元为一股“入股”,成为长期“股东”后,可以按季度分红,年底还能归还本金。

这样利润丰厚的模式,让不少人动了心。很多存款人在投入资金后,介绍自己的亲戚、同事、朋友等熟人进行投资,有的甚至将房子抵押、借高利贷等进行投资。据统计,共有800多人参加进来。直到很多人没有如期拿到“利息”和“分红”,他们才明白,自己参加的“投资”实际上是“集资”。此案涉案金额巨大,该公司共非法吸收公众存款1.1亿元,其中9000多万元没有返还。案发后,大部分款项没能追回。经检察机关提起公诉,法院判决:薛某犯非法吸收公众存款罪,被判处9年有期徒刑,其他9名直接责任人员被判处5年至1年不等有期徒刑。完美的“包装” 办案检察官告诉记者,此类案件往往犯罪智能化突出,欺骗性、隐蔽性强,以高利率回报作为诱饵,吸引社会公众“投资”。

该食品公司的法定代表人薛某曾在多家媒体做广告,甚至在北京召开新闻发布会,宣称其保健品项目是“朝阳企业”,正在与澳大利亚公司洽谈共同投资事宜,还购买了土地作为养殖示范基地。这些伎俩骗取了群众的信任。“犯罪嫌疑人为达到吸收资金的目的,精心策划,给招揽存款的计划完美包装,通过严格层级、发展下线的管理方式,不断四处游说,以高利率为诱饵,吸引不特定社会公众存款,从而达到吸收存款目的。”检察官说,有些犯罪分子甚至打着重点开发项目的招牌,寻求地方保护,骗取地方政府的信任,给自己披上招商引资项目和经济发展重点保护对象等“光环”。

投资须谨慎 检察官表示,之所以会出现非法吸收公众存款犯罪,有犯罪行为人的原因、集资参与人的原因,也有市场监管秩序、社会管理、政府引导不到位等诸多原因。参与集资的群众法律意识淡薄,投资知识缺乏问题也值得重视。检察官提醒市民,要正确辨别合法、违法的界限,不要在赚取利润、投机取巧致富的心理驱动之下,见到高利率的所谓投资就盲目投资。群众投资渠道窄则是更深层的原因。在存款收益越来越小,而股票证券行业、银行个人理财业务门槛较高、品种较少、需要较高专业知识的情况下,一些群众难以找到合适的投资渠道,客观上为以高利率为诱饵的非法集资提供了机会。

监管要加强 在此类非法吸收公众存款案件中,被告人与借款人之间,均是使用自然人的银行卡账户,频繁进行大额资金收付,同时符合大额交易、可疑资金的标准,可是在较长一段时间内,始终未能引起银行的重视。检察官表示,这也反映出当前我国对非法集资问题的市场监管体系还没有建立起来,金融部门到底该承担哪些职责还没有明确。银行业监管部门信息不畅,对非金融机构的金融行为监管力度低,甚至有的地方基本失控。(记者 刘晓群)。

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